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¿Cómo se calcula el rendimiento de una inversión?

Publicado el 26 de julio de 2018

[fa icon="calendar"] 26 de julio de 2018 / by Orve

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La principal preocupación de toda persona interesada en invertir es que su inversión tenga el menor riesgo y el mejor rendimiento posible.

El riesgo es un principio básico de toda inversión y en muchos casos depende de factores no previsibles o fuera del control del inversionista. El rendimiento por otro lado es la ganancia que se obtiene gracias a dicha inversión e indica el alza y la baja en unidades de moneda.

El rendimiento no debe confundirse con la rentabilidad de una inversión. Esta se refiere a capital monetario invertido en relación con el rendimiento obtenido y se expresa en porcentajes.

El rendimiento por otro lado, tampoco es lo mismo que el retorno de inversión (ROI) ya que este último instrumento determina la cantidad de tiempo en que recuperarías el total de tu inversión.

Todos estos conceptos son importantes al momento de realizar una inversión ya que nos ofrecen un estimado para evaluar y comparar las mejores opciones para invertir nuestro dinero. Estas figuras deben conocerse por medio de fórmulas básicas que pueden arrojar los datos duros necesarios para tomar la decisión de dónde invertir.

Siempre ten presente que el riesgo siempre implica una variable que puede cambiar nuestro rendimiento por lo que ningún cálculo puede ser exacto en términos de inversión.

 

Rentabilidad de una inversión inmobiliaria

Para el cálculo de la rentabilidad de un bien inmueble se debe tomar en cuenta el total de inversión y la ganancia que ha generado. 

Supongamos que compraste un departamento por un valor de $3,000,000 de pesos y lo pusiste a la renta. Durante 1 año recibimos una renta mensual de $30,000 lo que al final fueron un total de $360,000 pesos, de los cuales tuviste que invertir $100,000 por gastos de mantenimiento.

 

(360,000- 100,000) / 3,000,000 x 100 = 8.6%

 

Es decir que tu rentabilidad básica de la propiedad ha sido en el año de 8.6%.

Con este cálculo podrás comparar el resultado con otras inversiones y determinar cuál tiene mejor rentabilidad.

La rentabilidad permite saber qué tan positivo ha sido el desempeño de tu inversión o si te ofrecen un porcentaje de rentabilidad, saber qué tan conveniente es. Cuando tienes en la mira varias inversiones puedes medir cuál te ofrece mayor porcentaje de rentabilidad.  

Ahora supongamos que después de comprar esa misma propiedad y ponerla en renta durante 5 años, decides venderla. También asumamos que la plusvalía de la zona te permite vender ese mismo departamento de 3 a 5 millones.

Aplica esta fórmula:

 

Rentabilidad = (Valor final + Rendimientos - Gastos - Inversión) / Inversión inicial x 100

 

  • Inversión: 3,000,000
  • Valor final: 5,000,000
  • Rendimiento de renta mensual: 30,000 x 5 años = 1,800,000
  • Gastos totales: 180,000 

 

(5,000,000 + 1,800,000 - 180,000 -3,000,000) / 3,000,000 x 100 = 120% 

 

De esa manera puedes comprobar que tu inversión tuvo una rentabilidad del 120%.

calcular-rendimiento-inverion-inmobiliaria 

Retorno de Inversión en bienes raíces

El retorno de inversión (ROI por sus siglas en inglés), es un cálculo que te permite saber en cuánto tiempo recuperarás el dinero invertido en un bien inmueble una vez que lo pongas a alquilar. La fórmula básica que puedes usar es:

 

Rentas - Gastos = Ganancia  

 

Lo primero que debes calcular es cuál es tu ganancia por la renta de un inmueble menos los impuestos, gastos de mantenimiento u otros relacionados con la propiedad.

Ejemplo:

  • Costo de la propiedad: $3,000,000
  • Ingreso mensual por renta: $30,000
  • Gastos relacionados:            $5,000
  • Utilidad neta mensual         $15,000

 

   $3,000,000 / $25,000 = 120   

 

La operación indica que en 120 meses recuperarás el total de tu inversión.

Si lo que deseas es conocer cuánto recuperarás de la inversión en un año deberás resolver la siguiente fórmula:

 

ROI= ($2,000 x 12 meses) x 100/$200,000=12%

 

Si  lo que deseas saber es cuánto porcentaje del total de tu inversión recuperarás en un año, resuelve la siguiente fórmula:

 

ROI = ($25,000 x 12 meses) x 100/ $3,000,000 =  10%

 

Significa que en un año recuperarás el 10% de tu inversión.

Analiza qué propiedad te ofrece un mayor porcentaje de retorno al año.

 

Bienes raíces vs. fondos de inversión, ¿cuál ofrece mejor rendimiento?

Invertir en bienes raíces a largo plazo es mucho más rentable que invertir en figuras de inversión como los CETES.

De acuerdo a un análisis publicado en El Financiero la  media de la tasa de retorno de las casas y departamentos en zonas de crecimiento en la Ciudad de México sería el 6% anual, cifra que si bien es inferior al 7 %  por ciento anual de los CETES se debe considerar que cada contrato de arrendamiento considera generalmente un incremento en la renta correspondiente a la inflación.

Por otro lado zonas de gran crecimiento y demanda inmobiliaria como Yucatán ofrecen un mayor porcentaje de plusvalía que en el largo plazo ha demostrado ser una inversión de gran rentabilidad.

Por ejemplo, se han registrado incremento en zonas de desarrollo privados hasta un 50% anual del valor de propiedades debido a los proyectos de crecimiento que existen en la zona.

Por otro lado, los terrenos de inversión que no implican gastos adicionales por mantenimiento o impuestos notariales o sobre la renta han presentado un crecimiento exponencial. 

retorno-inverision-inmobiliaria-yucatan

Ejemplo de primera mano: Temozón y los terrenos de inversión

En Yucatán vivimos de primera mano el potencial que tienen los terrenos de inversión cuando en 1998 el metro cuadrado en la zona de Temozón tenía un precio que rodeaba los $20 pesos.

Veinte años después, ante el interés por el desarrollo de la zona con grandes proyectos de inversión inmobiliaria, los precios aumentaron a un rango entre $1,400 y $1,900 pesos por metro cuadrado.

Es decir, comprar 300 m2 en Temozón hace veinte años tenía un costo de $6 mil pesos y si hoy en 2018 queremos vender ese terreno, en el cual no tuvimos que invertir en mantenimiento u otros gastos, podremos hacerlo en unos $570,000 pesos.  

 

Como ves hay muchas maneras de calcular las ganancias y el rendimiento de las inversiones. Los bienes raíces requieren tiempo para empezar a generar retorno, sin embargo, su estabilidad y el crecimiento de algunas zonas generan oportunidades irrepetibles.  

Topics: Inversión

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Written by Orve

Grupo de inversión inmobiliaria.

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